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干货丨KYC审核资料、忌讳及填写注意事项!





01

KYC是什么


KYC是Know Your Customer的简称,它是反洗钱 (AML anti-money laundering)和预防腐败的制度基础,根据欧洲监管机构的有关要求,亚马逊需要对在包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等欧洲国家开店的卖家进行身份核实(简称KYC审核)。


KYC审核简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案(对平台卖家身份审核),卖家只有通过亚马逊验证团队的审核后,才能在其欧洲平台上销售。



02

KYC审核资料


对于欧洲卖家来说,KYC审核是卖家必经的过程,一般情况下,当卖家的累计销售金额超过5000欧时,卖家就会收到KYC审核通知。


1、Business Registration Extract(工商注册信息)

工商注册信息即公司营业执照扫描件,卖家需提供清晰彩色扫描版的,且大陆公司和香港公司有所不同。
大陆公司:营业执照
香港公司:公司注册证明书+商业登记条例
注意:个人卖家无需提供!


2、Primary Contact Person/Beneficial Owner(首要联系人和受益人)证件
这里需要提供相关人员的护照扫描件,如果没有护照,可以提供身份证(正反面)和户口本本人页的扫描件。
受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人。


3、A copy of household expenses from the following list(首要联系人和受益人的日常费用账单)
卖家需提供以下任意一项费用的账单:水、电、燃气费用账单,固定电话账单,手机话费账单,网络费用账单,个人信用卡账单,税务,保险及社保账单等,账单需由正规公共事业单位出具。
账单要求:开具日期在90天以内,地址要与之前录入卖家平台的首要联系人或受益人的居住地址相符,如果无法提供上述账单,也可以提供个人暂住证或者临时居住证。


4、A copy of business expenses from the following list

(公司费用账单)
卖家可以提供以下任意一项费用的账单:比如水、电、燃气费用账单,固定电话账单,手机话费账单,网络费用账单,银行对账单,税务,保险及社保账单等。
注意:一般情况下,大陆公司无需提供,香港、台湾注册公司必须提供。
账单要求:开具日期在90天以内,公司名称要与之前录入卖家平台的公司法定名称相符,账单地址和营业执照地址或实际运营地址相符,而且以上账单必须由公共事业单位出具。
5、Proof of bank account ownership(对公银行账户对账单)
卖家需提供一张公司对公的银行账户对账单,任何银行开立的都可以。
账单要求:a、须有清晰的银行logo或银行名称
b、需有公司名称,公司名称要与营业执照上的一样
c、需有银行账号
d、账单可以无日期,如果有日期,日期时间需在 12 个月内
注意:账单须为纸质账单扫描件,不接受电子账单,如需保密,可自行遮蔽流水往来记录。
6、Proof of Foreign Account(收款人的境外银行账户)
卖家可使用公司对公账户或者公司受益人的个人账户作为收款账户。


03

KYC审核填写注意事项


1、大陆公司建议全部使用汉语拼音,保证准确性,香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写即可;
2、公司有几个受益人就真实的填写几个受益人,然后提交相应的个人帐单和资料信息;
3、注册填写的居住地址,一定要与信用卡账单或者水电煤气费账单上的实际居住地址一样;
4、填写公司注册地址时每行不得超过50个字符,填写其他地址时每行不得超过60个字符,包括空格及标点符号;
5、KYC审核虽然可以多次修改提交资料,但尽量不要反复提交,资料一定要检查仔细,对于超过三人以上股东的公司资料,提交信息时更需要慎重,一次审核通不过,账号受影响的可能性就会非常大;
6、收款账户信息方面,建议卖家确保后台所有信息正确后再绑定收款账户,另外将5个站点的存款方式一并全部添加,以免日后添加时重新进入KYC审核流程;
7、确保输入的国际信用卡信息准确有效,并且此信用卡外币账户已开通、额度可用。


04

KYC审核忌讳

对于不少跨境卖家来说,KYC审核是个“大工程”,费心费神又费力,因此跨境知道在此卖家朋友一定要做好准备,避开一下KYC审核忌讳。
1、P图
切忌PS操作,哪怕是把身份证正反面P到一张图上都不可以,亚马逊绝不会认可任何带有一点点修图痕迹的资料,建议大家把多页资料或图片整合成PDF,再提交资料。
2、资料准备不全
KYC审核是有时间要求的,第一次提交最好在14天之内,就算资料来不及弄也要提交一个相关的资料上去,如果超过时间不提交资料会暂停销售权限,累计多次还没有提交正确的资料,亚马逊会暂停销售权限直到资料审核通过为止。
3、人员资料混乱
不管公司有几个人几个股东都最好用法人一个人的完整资料,不要上传多人的资料,提高审核通过机率,同时避免牵扯出二级操作人员审核。
4、二次审核
二次KYC审核是个重灾区,卖家在审核完成后,可能会因为各种原因对绑定的收款账号进行变更,而这样的变更往往会触发二次KYC审核,相对来说,二次KYC审核的通过率要低于第一次审核,所以卖家一定要提前考虑好运营所用的收款方式,不要轻易更改。



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图文:321电商学院


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